Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy). Сервис usdt-spot предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
- Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо;
- С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц;
- Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными;
- Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом usdt-spot для противодействия легализации средств.
Сервис usdt-spot придерживается следующих правил:
- Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
- Не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
- Не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
- Имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
Процедуры проверки
Сервис usdt-spot устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).
Пользователи Сервиса usdt-spot проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту).
Сервис usdt-spot оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных usdt-spot.
Также Сервис usdt-spot может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации.
Сервис usdt-spot проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис usdt-spot имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником usdt-spot , в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
- Сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
- Создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
- Мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
- Внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
- Регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис usdt-spot контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
- Сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
- Просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
- Приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
- Приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
- Вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению
оценка риска.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.
В соответствии с международными требованиями Сервис usdt-spot применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.
